Option Trading Tfsa

Halten Sie Ihre Steuer Hände aus meinem TFSA Hinzufügen zu. Wenn youve hing um die Finanzdienstleistungswelt, solange ich habe, kommen Sie unweigerlich zu verstehen, die vielen Möglichkeiten, die Menschen Geld verdienen können. Manche Geschichten sind so unwahrscheinlich wie z. B. ein Erwachsener, der versehentlich eine Zahnbürste verschluckt (seine seltene, aber es passiert nur fragen britischen Studenten Georgie Smith, jetzt 21, die nach meinem besten Wissen, ist die neueste Person, dies zu tun). Carrick Talks Money Finanz-Experten sagen, seine wichtig zu planen, bevor die RRSP Beiträge. Der Präsident des Non-Profit Investor Education Fund schlägt vor, kleine Beiträge während des ganzen Jahres anstatt zu warten, bis die Frist. CP Video persönliche Finanzen Couples mit ungleichen Einkommen können von der Verwendung eines spousal RRSP profitieren, um ihre Steuern zu reduzieren kommen Ruhestand. Experten wiegen die Vor-und Nachteile der Ehegatten RRSPs, wie die März-Beitragsfrist endet. CP Video persönliche Finanzen Nehmen Sie zum Beispiel die Unwahrscheinlichkeit, dass Ihre steuerfreie Sparkonto (TFSA) heute könnte viele Hunderttausende von Dollar vielleicht sogar Millionen wert sein. Die Tatsache ist, es gibt mehr Kanadier in diesem Boot, als Sie denken konnten. Und die Canada Revenue Agency (CRA) ist nicht glücklich darüber. In meiner jüngsten Diskussionen mit der CRA, ist klar, dass Gerüchte über ein Steuer-Audit-Projekt mit Schwerpunkt auf TFSAs wahr sind. Das CRA scheint, auf TFSAs zu konzentrieren, die einen sehr bedeutenden Wert haben. Und vielleicht sollte das keine Überraschung sein, denn die Dollars werden eines Tages steuerfrei abgezogen. Seine nicht klar, was Dollar-Wert in einem TFSA könnte eine rote Fahne für den Taxman zu schaffen. Ein großer Bereich der Sorge für die CRA ist, wo Investoren aktiv handeln oft genannt Tag Handel in ihren TFSAs. In diesen Fällen, wenn bestimmte Kriterien erfüllt sind. Kann die CRA zu dem Schluss kommen, dass eine Einzelperson tatsächlich ein Geschäft betreibt, wenn der Handel in Wertpapieren, die manchmal als ein Abenteuer in der Natur des Handels bezeichnet wird, in diesem Fall der Gewinn als Betriebseinkommen besteuert werden könnte. Das Argument der CRAs ist, dass das in einem TFSA erworbene Geschäftseinkommen steuerpflichtig sein sollte (im Gegensatz zu Kapitalgewinnen, die innerhalb des Plans steuerfrei wären). Es gibt keine Gerichtsfälle noch zu diesem Thema, aber ich erwarte wohl sehen einen Fall oder zwei in den nächsten paar Jahren. Der RRSP-Vergleich Ermöglicht eine Minute Gedanke an registrierte Altersvorsorgepläne. RRSPs, meines Wissens, wurden nie angegriffen, wenn ein Steuerpflichtiger erfolgreich Tag-Trading in seinem Konto ist. Und kein Wunder, weil diese Vermögenswerte besteuert werden, wenn sie zurückgezogen werden. Warum sollte die CRA Anstoß nehmen In der Tat wird die CRA mehr Steuern zu sammeln, wenn der Steuerpflichtige ist erfolgreich in seinem RRSP investieren. Also, um TFSAs anzugreifen, ist vorzuschlagen, dass profitable aktive Handel nur in dem Ausmaß anstößig ist, in dem der Gewinn steuerfrei zurückgezogen werden kann. Vielleicht hat die CRA vergessen, dass es im Gegensatz zu den RRSPs keinen Steuerabzug für den Steuerpflichtigen gab, als das Geld an die TFSA gezahlt wurde. TFSA hinterlässt einen Steuerpflichtigen nicht besser als eine RRSP, wenn sein Grenzsteuersatz zwischen dem Zeitpunkt des Beitrages und dem Zeitpunkt des Widerrufs gleich bleibt (siehe nachstehende Tabelle für einen Vergleich). Dies gilt auch, wenn die Rendite im Plan sehr hoch ist. Also, warum sollte die CRA Anstoß nehmen, aktive Handel in einer TFSA, wenn sie arent besorgt darüber in RRSPs Es macht keinen Sinn mathematisch. Der CRAs Ansatz für diese Frage macht keinen Sinn. Es scheint, dass, wenn youre, das aktiv in Ihrem TFSA handelt, und youre erfolgreich an ihm, der Steuerbeamte verletzt wird. Aber was ist, wenn youre nicht erfolgreich wird die CRA dann erlauben Sie, die Verluste, die in Ihrem TFSA sind zu behaupten Tatsache ist, es gibt viele mehr Investoren, die wenig oder gar kein Geld machen oder sogar verlieren Geld an der Day-Trading-Spiel. Wenn die CRA diesen Weg der Besteuerung von Gewinn innerhalb einer TFSA gehen will, dann wäre es besser vorbereitet sein, um Verluste auf der Kehrseite behaupten zu lassen. Aus meiner Erfahrung gibt es viele weitere Kanadier, die wohl Anspruch auf Geschäftsverluste aus ihren Handelsaktivitäten haben könnten als tatsächlich. Die meisten dieser Menschen einfach melden ihre Verluste als Kapitalverluste, weil sie bewusst das Problem und nicht darüber nachzudenken, anders zu denken. Sie können wetten, dass, wenn die CRA beginnt, Gewinne in TFSAs zu steuern, wird es eine Grundschwelle der Informationsaustausch werden, werden diese sehr gleichen Steuerzahler beginnen, über die Frage nachzudenken, und sie werden fleißiger zu dokumentieren ihre Argumente für die Forderung Geschäftsverluste statt Kapitalverluste. Stellen Sie sich den Blick auf die Finanzminister Gesicht, wenn er erfährt, dass Angriff TFSAs hat tatsächlich zu einem Nettoeinnahmen Verlust an die Regierung geführt. Es ist auch klar, dass der Steuermann aus den Augen verloren hat, dass Investoren, die große Gewinne realisieren auch große Risiken einnehmen. Zwang sie, Steuer auf Gewinnen zu zahlen, wenn sie auf mehr Risiko nehmen, während andere, die auf weniger Risiko nehmen, steuerfreies Wachstum innerhalb ihrer TFSAs, ist unsinnig. Tim Cestnick ist Präsident von WaterStreet Family Offices und Autor mehrerer Steuer-und persönlichen Finanzen Bücher. Tim Cestnick ist Präsident von WaterStreet Family Offices und Autor mehrerer Steuer-und persönlichen Finanzen Bücher. Restriktionen kopieren Thomson Reuters 2012. Alle Rechte vorbehalten. Eine Vervielfältigung oder Weitergabe von Thomson Reuters-Inhalten, auch durch Framing oder ähnliches, ist ohne vorherige schriftliche Zustimmung von Thomson Reuters verboten. Thomson Reuters haftet nicht für irgendwelche Fehler oder Verzögerungen in Thomson Reuters Inhalt oder für jegliche Handlungen, die im Vertrauen auf solche Inhalte getroffen werden. Thomson Reuters und das Thomson Reuters-Logo sind Marken der Thomson Reuters und ihrer verbundenen Unternehmen. Globe Investor ist Teil von The Globe and Mails Bericht über Business Selected Daten von Thomson Reuters. copy Thomson Reuters Limited. Klicken Sie auf Einschränkungen. Copyright 2016 The Globe and Mail Inc. Alle Rechte vorbehalten. 444 Vorderseite St. W. Toronto. ON Kanada M5V 2S9 Phillip Crawley, PublisherTrading in Ihrem steuerfreien Sparkonto Trading in Ihrem steuerfreien Sparkonto Wie so viele andere Kanadier haben Sie Ihr neues steuerfreies Sparkonto (TFSA) Anfang Januar geöffnet. In der Hoffnung, träumen, dass 2,2 Prozent Interesse wird magisch 5.000 in sechs Zahlen bis zum Ende des Jahres. Aber die Mathematik: Das Interesse an einer maxed-out TFSA würde bis zu einem bloßen 100 bis zum Ende des Jahres. Das ist nicht gut genug, sagt Branimir Lakoseljac, Trading Supervisor bei Questrade, einem Online-Broker von Toronto. Das Einkommen in einem TFSA ist steuerfrei, so dass der ganze Punkt ist es, Einkommen zu generieren. Sie werden nicht reich zu sammeln Zinsen auf Fonds sitzen auf einem Sparkonto. Lakoseljac weist darauf hin, dass der erste Schritt, um die TFSA zu liefern ist, um die Kosten Ihres Kontos zu halten. Er nutzt Questrade als Maßstab für die Messung von TFSAs, weil das Unternehmen in der Regel mit dem niedrigsten Preis in Kanada eingestuft wird, und er legt die wichtigsten Kostensenkungsmaßnahmen. Das Konto muss keine Gebühr sein, und das bedeutet keine Eröffnungsgebühr, keine Jahresgebühr, keine versteckten Zuschläge. Auch überprüfen Sie die Provisionen Preisgestaltung. Im Gegensatz zu Questrade, erfordern einige Makler hohe Mindestguthaben vor dem Qualifying für billigere Provisionen. Mit einem 5.000 Beitrag Cap im ersten Jahr, könnte es noch eine Weile sein, bevor Sie qualifizieren, sagt Lakoseljac. Der nächste Schritt ist, ein flexibles Konto, ein mit einer Menge von Entscheidungen zu finden. Als einige Kanadier TFSA-Konten bei Banken eröffneten, erkannten sie schnell, dass ihre Möglichkeiten zur Ertragsbildung auf Zinserträge oder ein GIC mit einer geringen jährlichen Rendite beschränkt sind. Bei einem Brokerage hat die TFSA das Potenzial, viel härter zu arbeiten, und sie kann auf unterschiedliche Risikoebenen angepasst werden, vom konservativsten Investor bis zum aktiven Trader. Die Idee ist, auf lange Sicht steuerfreien Reichtum zu generieren. Wenn Sie es sicher spielen wollen, könnten Sie kaufen Wertpapiere, die mehr vorhersehbare Renditen zu generieren, wie ein Income Trust ETF oder durch den Kauf und Besitz eines Investmentfonds auf lange Sicht, sagt Lakoseljac. Mit einer Investition, die Dividenden generiert, ist eine populäre Strategie, sich für ein Dividenden-Reinvestitionsprogramm (DRIP) zu registrieren, das automatisch die Dividenden in Ihre Investitionen ohne Erwerb von Handelskommissionen reinvestiert. Bei einigen Maklern wie Questrade, DRIPs sind kostenlos, aber Sie müssen die Investition bei Ihrem Broker registrieren. Unsere aktiven Kunden nehmen die TFSA einen Schritt weiter. Optionen-Handel bietet der größte Knall für den Dollar, mit steuerfreien Gewinnen. Die Risiken sind natürlich erheblich höher, aber so sind die potenziellen Belohnungen, setzt Lakoseljac. Kapitalgewinne, für den aktiven Investor, sind genau das, was sie suchen in einer TFSA. Nicht nur Gewinne erhöhen dauerhaft die Obergrenze des Kontos, wird das Geld nie besteuert werden, nicht wie es wäre mit einem regulären Investment-Konto oder eine RSP. Nach Lakoseljac gibt es ein glückliches Medium, direkt zwischen dem konservativen und dem aktiven Händler. Sie wollen definitiv nicht zu über-handeln ein 5.000 Konto, weil die Provisionen Ihre Gewinne erodieren würde. Um zu beginnen, haben zwei oder drei Investment-Ideen, und betrachten Sie sicherere Optionen Trades, die drei bis sechs Monate ausrechnen. Das würde die beste Möglichkeit für Gewinne, während die Kommissionen in Schach zu halten. Steuerfreie Sparkonto Grundlagen Der Beitrag Raum für 2009 ist 5.000. Wenn Sie Ihr Konto bis zu 10.000 handeln, erhöht es dauerhaft die Obergrenze Ihres Kontos. Umgekehrt würde jede Kapitalverluste Ihre Decke verringern. Es ist kein Margin-Handel erlaubt, genau wie jeder andere RRSP. Es gibt einige Einschränkungen, auf welche Aktien und Optionen Sie kaufen können. Faustregel: Was für eine RRSP gilt, gilt für eine TFSA. Trading Provisionen kommen aus Ihrer TFSA Betriebe. Hidden Gebühren werden auch aus Ihrer TFSA Betriebe kommen. Zum Beispiel, wenn Sie handeln U. S.-Wertpapiere, können Sie sich selbst zahlen forced Währungsumrechnung Gebühren.